Investment capital from 50,000 to approx. 3,000,000 by procurement of capital (e.g., Mezzaninekapital without right to vote) = Small Capital participation without BaFin

Wir setzen die Kapitalbeschaffung für Unternehmen um !   -
Kapital beschaffen zur Unternehmensfinanzierung ist das Kerngeschäft der Dr. Werner Financial Service AG

-   Beteiligungskapital ohne BaFin-Prospekt ( ohne Prospektpflicht )
-   Kapitalbeschaffung mit einem Beteiligungs-Exposé ohne Verkaufsprospekt
-   Private Placement auch mit BaFin-freien Beteiligungs-Unterlagen

Geld und Kapital als Beteiligungskapital ( "Small Capital" ) BaFin-frei ab € 50.000,- bis ca. € 3.000.000,- und ohne förmlichen Kapitalmarktprospekt durch Kapitalbeschaffung von privaten Kapitalgebern zur Investitions- und Wachstumsfinanzierung :
 

Mini-Mezzaninefinanzierung mit einem formlosen Beteiligungs-Exposé
-  für "Small-Capital-Finanzierung" keine BaFin-Erlaubnis erforderlich !
-  Wir führen Sie innerhalb von 48 Stunden an den Beteiligungsmarkt

Finanzierungen ohne Kreditgespräche und ohne Kreditprüfungen

Finanzierungen sind meistens lästig, da sie nach herkömmlichen Verhaltensweisen Kreditgespräche mit der Bank voraussetzen und dann entsprechende Kreditprüfungen folgen. Die Kreditprüfungs-Ergebnisse sind immer abhängig von Bonität und Rating und von der Wettbewerbspositionierung bei der Bank. Die Finanzierungsgespräche sind zudem seit dem Sommer 2008 durch die internationale Bankenkrise und durch die Euro-Krise seit dem Frühjahr 2010 erheblich erschwert. Ferner ist der Zugang zu Mittelstandskrediten von den Banken deutlich zurückgegangen.

Finanzierungen und Investitionskapital von Privat an private Unternehmen

Finanzierungen und Investitionen sind aber auch vollkommen ohne Bank über die ausserbörslichen Beteiligungs- und Kapitalmärkte möglich, wenn man die Rechtsregeln beachtet und die Zugangswege kennt. Finanzierungen von Privat an Privat müssen immer eine gesellschaftsrechtliche oder ein wertpapierrechtliche Grundlage haben. Darlehensverträge sind nach dem § 1 Kreditwesengesetz als sogen. Einlagengeschäfte der Banken  den Privatunternehmen verboten und mit einer bis zu dreijährigen Gefängnisstrafe bedroht.  Dies ist deshalb ernst zu nehmen, da die Bankenaufsichtsbehörde jährlich etwa 3.000 Mißbrauchsverfahren mit empfindlichen Bußgeldern und Strafverfahren durchführt.

Kapital beschaffen von privaten Investoren ohne Kreditorientierung

Kapital von Privat an Privat kann ausserhalb der Banken nur als stilles Gesellschaftskapital, als Genussrechtskapital oder als Anleihekapital oder als offene Gesellschaftsbeteiligung ( z.B. als Kommanditkapital, Aktienkapital etc. ) gegeben werden. Dabei sind in den Beteiligungsverträgen die Abgrenzungsmerkmale zu den Einlagengeschäften der Banken im Sinne des § 1 Kreditwesengesetz einzuhalten. Grundsätzlich ist für die öffentliche Kapitalbeschaffung eine Bankenaufsichtsgenehmigung der BaFin in Frankfurt/Main  - Abteilung Wertpapieraufsicht - erforderlich. Dies ist jedoch in "geringfügigen" Fällen dann nicht der Fall, wenn das kapitalsuchende Unternehmen nicht mehr als 20 Kapitalgeber bzw. Privatinvestoren pro Finanzinstrument an dem Betrieb beteiligt ( siehe Verkaufsprospektgesetz § 8 f Abs. 2 Ziff. 3 ).  Die sogen. Bereichsausnahmen des Verkaufsprospektgesetzes stellen dabei auf die "Anzahl der Anteile" ab, die maximal gezeichnet werden dürfen. Es dürfen somit 20 Genussrechtsanteile, 20 stille Gesellschaftsanteile oder 20 Kommanditanteile" gezeichnet werden. Insoweit ist darauf zu achten, daß jeder Anleger jeweils nur "einen Anteil" - in welcher Volumengröße auch immer -  zeichnet. Soweit z.B. mehrere Kommanditanteile bestehen, sind diese zuvor zu einem KG-Anteil zusammen zu fassen und als ein Anteil zu zeichnen. Wird auf diese Weise verfahren, entsprechen 20 Anteile immer 20 Anlegern.

Auf die Höhe des Beteiligungskapitals und auf die Höhe des aufzunehmenden Finanzierungsvolumens kommt es dabei nicht an. Infolgedessen gibt es für alle Unternehmen folgende Möglichkeiten und Finanzierungschancen: Kapital von Privat ohne Bankaufsichtsgenehmigung

         -    Kapitalbeschaffung für  kleine und mittlere Unternehmen ( KMU )
         -    Beteiligungskapital für Unternehmen mit einem Kapitalmarktprospekt
         -    Firmengründung mit Kapitalbeschaffung
         -    Beteiligungskapital für Existenzgründer als Small-Capital-Finanzierung


Beteiligungskapital-Beschaffung ohne BaFin-Prospekt

Mit dem Abschnitt III a des Verkaufsprospektgesetzes (VerkProspG) - mit der Überschrift „Prospektpflicht für Angebote anderer Vermögensanlagen“ - wird der Geltungsbereich des Verkaufsprospektgesetzes zunächst auch auf Nichtwertpapiere ausgedehnt (§ 8 f Abs. 1). Dies sind z.B. die nicht wertpapierverbrieften stillen Beteiligungen, vinkulierte Namensgenussrechte oder KG-Fondsanteile. Davon gibt es acht Ausnahmetatbestände, soweit die gesetzlichen Eingreifkriterien unterschritten werden. BaFin-frei sind:

1. Genossenschaftsanteile
2. Versicherungen und Pensionsvereine
3. (a) Maximal 20 ( Anteile ) Beteiligte pro Finanzinstrument
    oder aber (b) mehr Beteiligte, jedoch bei einem maximalen Beteiligungs-
    Gesamtbetrag bis Euro 100.000,-- innerhalb von
    12 Monaten oder aber (c) jeder Kapitalgeber mit einer Mindestbeteiligung 
    von über  Euro 200.000,--  und (d) bei Wertpapieren bei einer 
    Mindestzeichnungssumme von über Euro 50.000,-- siehe § 3 Abs. 2 Ziff. 3
    WpPG gezeichnet werden.
4. Angebote an qualifizierte Anleger (z.B. 
    Wertpapierhändler) und/oder bei Wertpapieren an unter 100 nicht
    qualifizierte Anleger ( = Privatanleger ) - siehe § 3 Abs. 2 Ziff. 2 WpPG
5. Anlageangebote, für die schon ein genehmigter Verkaufs-
    Prospekt besteht
6. Beteiligungsangebote an einen bestimmten Personenkreis
    wie Arbeitnehmer ( = Mitarbeiterbeteiligung ) einschließlich der verbundenen
    Unternehmen
7. Staatliche Emittenten ( Anstalten öffentlichen Rechts ) etc.
8. Verschmelzung und Übernahme von Tochtergesellschaften


Auch Wertpapierprospekte sind nach dem Wertpapierprospektgesetz Bafin-genehmigungsfrei, wenn die Mindestzeichnungssumme und der Nennwert des zu platzierenden Wertpapiers mindestens Euro 50.000,- ( oder höher ) beträgt. 

Beschaffung von Kapital und Finanzierung über die Finanz- und Kapitalmärkte ( kapitalmarktorientierte Finanzierung )

Die Beschaffung von Kapital und bankenunabhängiger Finanzierung über die privaten Finanz- und Kapitalmärkte ist für jedes Unternehmen in allen Größenordnungen möglich und umsetzbar. Bis zu zwanzig Kapitalgebern bedarf es also keiner bankaufsichtsrechtlichen Genehmigung zur Kapitalbeschaffung. Erst bei größerem Kapital, wofür mehr als 20 private Geldgeber pro Finanzinstrument erforderlich sind, muß eine von der Wertpapieraufsicht ( BaFin in Frankfurt / Main ) genehmigte Kapitalmarktemission mit einem gestatteten bzw. gebilligten Kapitalmarktprospekt über ein Private Placement durchgeführt werden.

Finanzierungsangebot für Unternehmen und insbesondere KMU

Eine Kapitalbeschaffung und Eigenkapitalbesorgung ist auch für kleine mittelständische Unternehmen und ebenso bei einem lediglich geringeren Kapitalbedarf bis ca. 3.000.000,- (max. 20 Investoren pro Finanzinstrument) möglich. Bis zu dieser Größenordnung besteht bei 20 Privatinvestoren eine Realisierungs-Wahrscheinlichkeit. Höhere Beträge sind kapitalmarktrechtlich zulässig, jedoch ohne institutionelle Investoren eher irreal.

Leider gibt es von Privatinvestoren und am Beteiligungsmarkt kein Geld ohne Arbeit ! Die Beschaffung des Kapitals muß vielmehr durch gute Firmen-Exposés, Business-Pläne, überzeugende Beteiligungs-Gespräche und Unternehmenspräsentationen erarbeitet werden. Dann ist die Kapitalbeschaffung für KMU und kleine und mittlere Unternehmen bei guter Präsentation mit einer dynamischen Equity Story schnell  innerhalb weniger Tage und Wochen umsetzbar. Bis zu einem Betrag von ca. € 3.000.000,- bedarf es k e i n e s  von der Bankenaufsicht (BaFin) genehmigten und zugelassenen Kapitalmarktprospektes bzw. Verkaufsprospektes. Eine derartige Kapitalbeschaffung im bankenunabhängigen Bereich ist im Wege einer so genannten

„Small-Capital-Finanzierung“  =
Mini-Mezzaninefinanzierung

ohne bankaufsichtsrechtliche Genehmigung möglich  = Capital Finance und Mezzanine Finance für Unternehmen ( Small- and Mid-Caps companies). 

Der Kapitalbedarf bzw. Geldbedarf wird durch Investitionsvorhaben bestimmt

Der Kapital- und Geldbedarf ist zunächst aufgrund der Investions- und Wachstumsplanungen ( Kapitalbedarfsplan ) zu ermitteln. Sodann erhalten die Mittelständler Beteiligungskapital / Kapital von Privat / Privatkapital von privaten Geldgebern / Privatanlegern für Ihr Unternehmen.  Dies kann über stimmrechtsloses Mezzaninekapital ( Genussrechtskapital/Genussscheine/stilles Beteiligungskapital/Anleihekapital) geschehen. Zu den Geldgebern und Investoren einer “Small-Capital-Finanzierung” gehören bei der Kapitalbeschaffung:

    ·  Privatanleger, Business-Angel , sonstige Geldgeber, Privatinvestoren
    ·  Mitarbeiter, Geschäftspartner, Kunden, Verwandte, Freunde, Bekannte, etc. 
    ·  Brancheninteressierte, strategische Partner, sonstige Direktinvestoren etc.

Die Investoren für eine „Small-Capital-Finanzierung“ werden gewonnen durch

    a)  Beteiligungs-Werbung auf den zahlreichen, kostenlosen  Internetplattformen,
         die sich ausschließlich mit der Vermittlung von Beteiligungskapital befassen
          (z. B. www.unternehmensmarkt.de, www.ihk-unternehmensboerse.de) etc. 
    b)  Direktplatzierung über kostenlose Anzeigenportale im Internet
    c)  eine persönliche Ansprache mit einem Werbe-Schreiben (Brief, Fax, e-mail) 
    d)  durch eine Anzeigenkampagne zur Investorengewinnung in den Printmedien
          mit entsprechenden Kapitalbeschaffungs-, Geldgeber-, Privatinvestoren-
          Beteiligungsrubriken (siehe FAZ, Welt, Handelsblatt, Süddeutsche Zeitung,
          Cash, etc.)

Kapitalbeschaffung für Unternehmen, Jungunternehmen und Existenzgründer

Begleitet von der Kapitalsuche nach Beteiligungskapital über die Printmedien und die zahlreichen Online-Plattformen im Internet  ( zahlreiche Kapitalbeschaffungs-Portale zur Unternehmensfinanzierung sind kostenlos ! ) können Sie im Wege der Kapitalbeschaffung Investitionskapital ohne Stimmrechte und Einflussnahmen von außen als Eigenkapitalersatz erhalten.

Die Small-Capital-Finanzierung zur stufenweisen Finanzierung und Kapitalerhöhung

Die Small Capital Finanzierung eignet sich insbesondere zur stufenweisen Finanzierung und Aufkapitalisierung / Kapitalaufstockung im Gleichlauf mit dem Wachstum und den Investitionserfordernissen. Über diesen Weg der kleinen Kapitalbeschaffung erhalten Sie das notwendige Gewerbekapital zur Wachstumsfinanzierung.

Wir erläutern Ihnen detailliert den Zugang zu Ihren potenziellen Small-Money-Kapitalgebern, um so Kapital für Ihr Unternehmen zu erhalten. Auf diese Weise erreichen Sie eine gewerbliche Finanzierung ohne Bankkredit bzw. eine Betriebsfinanzierung ohne Bank: eine ideale Möglichkeit für die Finanzierung eines Unternehmensstarts. Dabei erarbeiten wir für Sie:

    1)  die ordnungsgemäßen Beteiligungsverträge (stille Beteiligung,
          Genussrechtsbedingungen), so dass Sie das Kapital im Eigenkapital
          bilanzieren können und die Abrenzungen zu den Einlagengeschäften der
          Banken einhalten; 
    2)  eine professionell gestaltete Werbeanzeige im kostengünstigen Kleinformat; 
    3)  den Beitrittsantrag mit der zwingend notwendigen Widerrufsbelehrung 
    4)  die ebenfalls zwingend erforderlichen Fernabsatzrechtlichen
          Verbraucherinformationen
 
    5)  Steuerrechtliche Abwicklungsunterlagen zu der Small-Money-Beteiligung 
    6)  eine Zusammenstellung aller Online-Plattformen (insgesamt 15) zum
          Beteiligungskapital/ zur Eigenkapitalbeschaffung
     7)  Unterstützung bei der Internetvermarktung
     8)  Auf Wunsch übernehmen wir für Sie das Platzierungsmanagement und
           die Ausarbeitung eines kurzen Unternehmens-Exposés

so dass Sie bei Ihrer „Small-Capital-Finanzierung“ nicht gegen die Vorgaben der BaFin verstoßen. So wird die Kapitalbeschaffung ohne Bank erfolgreich.

Firmengründung mit Kapitalbeschaffung

Einzige Voraussetzung für eine „Small-Capital-Finanzierung“:

      -   Ihr Unternehmen muss im Handelsregister eingetragen sein 
          (sofern dies nicht der Fall ist, bieten wir Vorratsgesellschaften zum Kauf an:
          AG, GmbH, GmbH & Co KG, KG etc. –  www.companies-for-sale.de

Wir gestalten gern zur Kapitalbeschaffung Ihre Direktwerbekampagne für die Print- und Online-Medien und führen für Sie das Internet-Finanzmarketing durch. Dies erledigt für Sie unsere Werbeagentur beclever AG (www.be-clever-ag.de). Sodann schalten wir ohne Aufpreis über unsere Anzeigenagentur, die Hi-Tech-Media AG (www.hi-tech-media.de), Ihre Vermarktungsanzeigen nach Abstimmung mit Ihnen in den einschlägigen Fachmedien. Ihnen werden nur die Original-Anzeigenpreise berechnet.

Mit einer Small-Capital-Finanzierung erreichen Sie eine Finanzierung ohne Bank und verbessern so die Liquidität und die Bonität Ihres Unternehmens.

Gern übersenden wir Ihnen Referenzen von Unternehmen, die über uns eine Small Capital Finanzierung mit Erfolg durchgeführt haben. Lassen Sie uns Ihren Finanzierungsantrag an info@finanzierung-ohne-bank.de zukommen.

Begriffsdefinition:
Der Begriff  "Small-Capital-Finanzierung" ist eine  patentrechtlich geschützte Marke der  Dr. Werner Financial Service AG beim Deutschen Patent- und Markenamt.

Broschüre "Small-Capital-Finanzierung"
von Dr. Horst Siegfried Werner Göttingen anfordern:

                              
                                "BaFin-freie Small-Capital-Finanzierung"
    von der Dr. Werner Financial Service AG
    Autor Dr. jur. Horst Siegfried Werner 


   kostenlos unsere Fachbroschüre "Small-Capital-Finanzierung" 
   bestellen ( herausgegeben in 4. Auflage im Herbst 2011 )





Dr. Horst Siegfried Werner,
K. D. Hildebrand, Bankdirektor a.D.  Göttingen
als Wirtschaftsfachleute
und Finanzierungsspezialisten stets erreichbar unter:

Tel. +49 (0)551 / 99964-240 od. -241
Fax +49 (0)551 / 99964-248
E-mail: info@finanzierung-ohne-bank.de
Web: www.finanzierung-ohne-bank.de
Web: www.kapitalbeschaffung-sofort.de